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資産運用にしても、保険提案にしても、

どんどんAIの進化であり方が変わる。

既存の手法はどんどん古くなる。

 

 

今後、

ファイナンシャルプランナーとしての

仕事はどう変わるか。

 

 

これからは、AIを使って適切な

アドバイスを行う機能、

個人向け金融サービス全体を

最適化していく時代になります。

 

 

代表的な手法をイメージで伝えると、

長期投資を重視する観点から、

お客さんが株価の下落局面で

 

 

不安に思っている場合などに

状況に応じたメッセージを

AIが届けることになります。

 

 

もはや、私たちアドバイザーが株価下落を

先回りし、お客さんに電話をするなど

不要の時代がすぐそこに迫っているのです。

 

 

保険ではどうでしょう。

 

 

某大手の保険会社が

某大手の携帯電話会社と組んで

AIほけん」を始めました。

 

 

こうしたことがどんどん進化すれば、

保険提案でも、仮にAI機能が搭載された

ライフプランシステムがあったとすると、

 

 

そこに顧客情報を入力すればお客さんの

子どもが中学に入学したときに自動で

メールを送ることや

 

 

10年の満期が来たときに

自動でメッセージを出すことも、

容易に想像できます。

 

 

既に、顧客情報を入力したら

自分に合う保険に加入することが

できる時代なのです。

 

ここでも私たちアドバイザーが行うことは

どんどんなくなっていくのです。

 

 

どうする?

ファイナンシャルプランナーって

やることなくなっちゃうよ(笑)。

 

 

「資産運用や保険のことなどお金のこと

はロボットに任せておきましょう」

 

 

なんて会話が普通に行われる日も近い。

 

 

では、私がファイナンシャルプランナーとして

どうやって生き残っていくのか!!

 

 

私が考えるのは、大胆に言うと「遊び人」

みたいな生き方です。遊び人というと

抵抗があるかもしれませんが、

 

 

「人生の楽しみ方を知っている」という意味で、

「どうやって人生を楽しむか」をアドバイス

できることが大事になるという意味です。

 

 

もはや、

「私はこれだけ仕事頑張ってます」

「こんな仕事ができてすごいだろ」

「全国どこへでも仕事に行きます」

 

 

みたいなことって今の時代…

この価値観はもう終ろうとしています。

と言いますか私はこの価値観がありません。

 

 

私の価値観はどれだけの

「人生の楽しみ方」を

知っているだろうかなのです。

 

 

人生の楽しみ方は何も

プライベートだけではありません。

仕事だって楽しみ方はあるし

夫婦生活や子育てだってあります。

 

 

つまり、

ファイナンシャルプランナーという仕事は

「ライフプロデューサー」の要素が強くなるでしょう。

 

 

なにしろ実務は全部AI

行ってくれるわけですからね。

 

 

生き方改善、健康(メンタルヘルス)、

人間関係能力の向上、思考(マインド)

自分を変えること、才能発掘など

 

 

人生の楽しみ方を

カウンセリング、コンサルできる

ファイナンシャルプランナーとして

私は、日々活動しています。

 

 

人生を楽しく生きるために

カウンセリングやコンサル

を用いて答えを導き出します。

 

 

このHPは

「人生の楽しみ方を伝える」を

メインに伝えるHPですが、

 

 

人生を楽しむには

お金も必要になってくるので

 

 

ファイナンシャルプランナーとして

お金のことも書いていますので

合わせてお読みください。

 

 

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